Perancang kewangan merujuk kepada individu yang memiliki pengetahuan dan kebolehan dalam membantu individu atau keluarga mencapai matlamat kewangan mereka. Mereka berperanan sebagai pengurus kewangan peribadi yang membantu dalam merancang strategi pengurusan kewangan untuk memenuhi keperluan semasa dan juga matlamat masa depan.
Seorang perancang kewangan akan bekerjasama dengan pelanggan untuk menganalisis keadaan kewangan mereka, termasuk pendapatan, perbelanjaan, aset dan tanggungan hutang. Berdasarkan maklumat ini, mereka akan membantu menentukan matlamat kewangan jangka pendek dan jangka panjang serta menyusun rancangan yang sesuai bagi mencapainya.
Peranan perancang kewangan meliputi sejumlah tugas penting. Mereka tidak hanya merekomen dasar pelaburan atau insuran yang sesuai tetapi juga memberikan nasihat mengenai strategi cukai yang optimum serta merangsangkan pengetahuan pelanggan berkenaan perkara-perkara seperti perancangan persaraan atau pembelian harta tanah.
Adalah penting untuk mencari perancang kewangan yang berkelayakan dan berpengalaman ketika mencari nasihat dalam hal-hal berkaitan dengan wang. Skop kerja mereka adalah menjaga kepentingan finansial individu atau keluarga.
